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期货策略---径山报告“八策”建言高质量金融体

发布日期:2019-10-08 作者: admin 来源: 未知

由中国金融四十人论坛(CF40)主办、浙商银行独家支持的《2019·径山报告》(下称《报告》)日前在杭州发布。《报告》主题为“金融创新支持经济高质量发展”,从最优金融结构、资本市场、商业银行、影子银行、数字金融、人民币国际化等方面聚焦金融如何创新。浙商银行行长徐仁艳在会上致辞时表示,当前金融体系正在深刻重塑和调整,金融创新支持经济高质量发展的核心是金融回归本源,服务实体经济。

  《报告》项目牵头人、CF40学术委员会主席、北京大学国家发展研究院副院长黄益平在做综合报告时指出,从大方向来说,至少需要从三个方面考虑金融创新。首先,资本需要更足够的耐心,要考虑技术的创新需要时间;二是要适应创新的风险管理模式;三是投资者能容忍适度失败。

  《报告》指出,未来中国经济能不能实现高质量发展,取决于经济增长模式能否平稳地从要素投入型过渡到创新驱动型;经济增长模式转型要求金融模式转型。也就是说,支持经济高质量发展,就要求高质量的金融体系。

  《报告》认为,高质量金融体系的基本条件是合理配置金融资源、有效管控金融风险,为企业、家户和政府提供良好的金融服务。为了实现这一目标,《报告》提出八方面政策建议。

  一是营造更好的支持创新的政策、制度和法律环境。市场纪律要加强,对知识产权要保护,要有一个更好的责权区分。在此基础上,才能谈金融创新。

  二是积极构建适合支持经济高质量增长的“最优金融结构”。发展多层次资本市场,推动金融机构更好地为创新活动和中小企业服务,提供良好的金融环境与基础设施,包括落实竞争中性、推进利率市场化和建设良好的信用体系。

  三是减少政府对资本市场的直接“管控”。加大系统性的市场开放,引进更多机构投资者,为创新型企业提供更加丰富的金融工具、激励机制和制度安排。

  四是进一步探索银行与资本市场的联动,推动服务模式向“商行+投行”转型。利用软信息,深耕小微企业客户群;利用金融科技手段,创新风控手段,建设开放银行;设立支持科技创新企业与小微企业发展的政策性银行。

  五是把握好整顿影子银行的节奏与力度。对各类资管产品的监管标准要统一,减少监管套利;加强私募股权净值型产品的销售,增加市场长期资金;鼓励金融机构提升整体资产组合的风险监控与风险管理能力。

  六是规范数字金融业务模式与行为。积极平衡大数据收益与个人隐私、大科技公司效率与垄断之间的关系,并推动智能手机、大数据与云计算在整个金融部门中的稳健运用,支持创新驱动的经济高质量发展。

  七是将人民币国际化作为中国金融开放之锚,构建透明、稳健的货币政策框架与汇率体制。从正面清单管理向负面清单管理转变,构建合理的金融市场与金融机构体系;大力加强人民币的计价功能。

  八是构建适应金融创新的监管体制,平衡创新与稳定之间的关系。适应金融创新跨行业、跨区域、新技术的业务特征,加强监管协调、功能监管与监管科技。在监管政策的执行中,要防止“一管就死、一放就乱”的现象重演。